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天津银行被罚款660万英镑,理财业务是受影响最严重的领域_0

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天津银行被罚款660万英镑,理财业务是受影响最严重的领域_0

  

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天津银行被罚660万同业与理财业务是重灾区

 

  创意地图。

  自今年年初以来,对银行业的严格监管一直在继续。

  日前,天津银监局公布了2019年第1、2号行政处罚信息。天津银行对12起违法违规行为共罚款660万元,并对银行相关负责人进行了警告。

  根据重大违法违规事实和行政处罚依据,此次天津银行违规“重灾区”在同业和财务管理等业务领域。

  具体来说,天津银行涉及同行业的八大违法违规行为是:未能根据业务的本质准确衡量风险,计提资本;未严格执行同业业务特许经营改革要求;为没有相关批准文件的项目提供信贷;违反规定开展土地储备融资业务的;信贷资金违规向企业增资扩股;受理银行间业务违规的政府确认函;银行间信贷资金用于购买银行的理财产品;与不在银行间业务交易对手名单上的客户开展业务。

  其中,《关于规范金融机构同业业务的通知》第十二条明确规定,金融机构同业投资应接受严格的风险审查和资本投资合规性审查。根据“实质重于形式”的原则,应准确计量风险,并根据所投资标的资产的性质计提相应的资本和准备。

  《中国银行业监督管理委员会办公厅关于规范商业银行同业业务治理的通知》明确规定,商业银行在专营部门制度下开展同业业务,法人总部设立或指定专营部门负责运作。商业银行同业业务专营部门不得委托其他部门或分支机构办理同业拆借、回购债券、同业存单等可以通过金融交易市场进行电子交易的同业业务。

  此外,“对未获得相关批准文件的项目提供信贷;信贷资金违规向企业增资扩股;退回同业信贷资金购买我行理财产品也违反了《商业银行授信尽职指引》的相关规定。

  在理财业务领域,天津银行主要有四个地方触及监管红线,包括自营业务和代客业务严格分离;出售给一般个人客户的理财产品非法投资于股权资产;银行间理财产品的误导性销售;银行间理财产品的投资并未持续披露。

  此外,根据天津银监局同日披露的2019年第2号罚款,天津市银行因“对天津银行股份有限公司违反同业业务接受政府确认函的问题负有直接责任”而被警告。

  数据显示,天津银行成立于1996年。2016年3月,天津银行在香港上市,成为天津国有企业首次公开发行(IPO)中配资规模最大、资产规模最大的上市公司。

  截至2017年底,天津银行注册资本为60.7亿元人民币,在全国范围内设有1个营业部、6个中心支行、7个一级支行和6个二级支行,共有241个营业机构。此外,本行还出资成立了尹田金融租赁有限公司、天津冀州村镇银行和宁夏、新疆7家金辉村镇银行。

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